Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Crownslots Casino kein Formularität, sondern die Grundlage unserer Lizenz MGA/B2C/338/2009 der Malta Gaming Authority. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance-Verantwortliche (MLRO) genau, wann wir welche Prüfungen durchführen, welche Dokumente wir dafür brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt. Seit unserer Gründung 2009 gilt für uns ein einfacher Grundsatz: Wer bei uns spielt, muss eindeutig identifizierbar sein.

Unsere AML-Grundsätze

Rechtsrahmen und Verantwortung

Wir betreiben Crownslots Casino unter der Lizenz MGA/B2C/338/2009 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit vollständig dem maltesischen Geldwäschegesetz sowie den AML/CFT-Regularien der EU. Die praktische Verantwortung trägt unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO), der alle verdächtigen Vorgänge bewertet und bei begründetem Verdacht an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta meldet. Nicht jede ungewöhnliche Transaktion ist ein Verstoß, aber jede wird dokumentiert und geprüft.

Zu unserem Risikomanagement gehören die risikobasierte Kundenbonität (RBA), laufende Schulungen aller Mitarbeitenden, ein jährlich aktualisiertes internes AML-Handbuch sowie die regelmäßige Prüfung durch externe Wirtschaftsprüfer. Von der Registrierung bis zur Auszahlung wenden wir dieselben Standards an, unabhängig davon, ob Sie mit EUR, Bitcoin oder Tether spielen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft, und der verbindliche Punkt ist die erste Auszahlung. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Wohnsitz und die Zugehörigkeit Ihres Kontos zu einem erlaubten Land; die volle Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens, bevor wir Ihren ersten Gewinn auszahlen. Auch danach kann eine erneute Prüfung nötig werden, etwa bei Überschreiten bestimmter Schwellen, bei Änderung Ihrer Zahlungsdaten oder wenn unsere Überwachungssysteme einen auffälligen Sachverhalt melden.

• Registrierung: Altersprüfung (18+) und Prüfung der lizenzierten Länder anhand Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode
• Laufender Betrieb: erneute Prüfung bei Einzahlungen oder Auszahlungen über 2.000 EUR, bei auffälligen Mustern oder bei Änderung Ihrer Daten

Benötigte Dokumente

Wir fragen nur an, was die Malta Gaming Authority zwingend vorschreibt, und Sie müssen für jedes Dokument die ersten sechs und letzten vier Ziffern einer Kartennummer unkenntlich machen dürfen, sofern wir keine vollständige Nummer benötigen. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und in lateinischer Schrift oder mit beglaubigter Übersetzung vorliegen.

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Den kompletten Ablauf haben wir bewusst kurz gehalten, weil wir Ihre Auszahlung nicht durch Verwaltung aufhalten wollen. Im Regelfall dauert die Prüfung weniger als 24 Stunden, und bei vollständigen Dokumenten oft nur wenige Minuten. Sie können den Status jederzeit in Ihrem Konto unter "Verifizierung" einsehen; bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail oder im Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

• Schritt 1: Sie laden Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch (kein E-Mail-Versand, keine Fremdplattformen).
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Gültigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben, teils automatisiert, teils manuell.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten fordern wir gezielt fehlende Seiten, Detailaufnahmen oder ein Selfie mit Dokument nach.
• Schritt 4: Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihre Auszahlung wird innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet.

Datenschutz bei Dokumenten

Ihre Dokumente liegen bei uns verschlüsselt auf Servern in der EU, getrennt von den Spieldaten und mit strikter Zugriffsbeschränkung auf das Compliance-Team. Wir geben niemals Kopien an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder die FIAU verlangt dies ausdrücklich. Nach Abschluss der Prüfung bleiben die Belege nur so lange gespeichert, wie es die maltesischen Aufbewahrungspflichten vorschreiben.

Nachweis der Geldquelle

Wann wir nachfragen und warum

Der Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) geht über die bloße Identität hinaus und ist der Punkt, an dem viele Spieler zum ersten Mal stolperern, obwohl er selten vorkommt. Wir verlangen ihn, wenn Ihre Einzahlungen oder Ihr Spielverhalten in keinem Verhältnis zu den bisherigen Angaben stehen. Konkret fragen wir nach, wenn kumulierte Einzahlungen innerhalb von 30 Tagen 10.000 EUR übersteigen, wenn ein einzelner Betrag ungewöhnlich hoch ausfällt oder wenn unsere Systeme ein Muster melden, das zu Ihrem Profil nicht passt.

Der Grund ist gesetzlich vorgegeben: Wir müssen ausschließen können, dass Gelder aus Straftaten über unser Casino gewaschen werden. Ein Lohnzettel, ein Jahressteuerbescheid oder ein notarieller Verkaufsnachweis genügt in den meisten Fällen, und wir behandeln diese Belege genauso vertraulich wie Ihre Ausweiskopie. Wer mit Kryptowährungen einzahlt, sollte zusätzlich den Bezug der Coins nachweisen können, etwa über einen Auszug einer registrierten Börse.

Transaktionsprüfung bei Crownslots

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Diese Grenzen gelten pro Spieler und nicht pro Konto, und Umgehungsversuche über Mehrfachkonten erkennen wir über Geräteabgleich, IP-Prüfung und Zahlungsdatenverlauf. Auszahlungen oberhalb der Tagesgrenze stufen wir automatisch in die erweiterte Prüfung ein, bei der ein aktualisierter Source-of-Funds-Nachweis verlangt werden kann.

Folgen fehlender Dokumente

Was wir bei Nichteinhaltung tun

Wir sperren lieber einmal zu viel als einmal zu wenig, denn auf dem Spiel steht unsere Lizenz. Stellen Sie die Dokumente nicht bereit oder widersprechen sie den Kontoangaben, trifft das Ihre Auszahlungen zuerst, im Weiteren Ihr gesamtes Konto. Eine Sperre ist keine Kündigung: Sobald die Verifizierung abgeschlossen ist, heben wir sie auf, und Ihr Guthaben bleibt in jedem Fall unverändert erhalten, es sei denn, ein Gesetzgebungsverfahren (z. B. eine strafrechtliche Beschlagnahme) verlangt etwas anderes.

• Auszahlung gestoppt, Einzahlung bleibt möglich, Frist von 14 Tagen zur Nachreichung
• Bei Fristablauf: komplette Kontosperrung, Spiel und Einzahlung werden deaktiviert
• Bei widersprüchlichen oder gefälschten Dokumenten: sofortige Sperrung und Meldung an die FIAU
• Bei begründetem Geldwäscheverdacht: Meldepflicht nach maltesischem Recht, ohne Vorankündigung an Sie

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, gesetzlich vorgeschrieben

Das maltesische Geldwäschegesetz schreibt vor, dass wir alle Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung aufbewahren, also fünf Jahre nach Ihrer Kontolöschung oder nach Ihrer letzten Aktivität. Wir dürfen während dieser Frist nicht löschen, auch nicht auf Ihren Wunsch, weil die Aufbewahrung der gerichtlichen Nachvollziehbarkeit dient. Danach entfernt unser Datenschutzbeauftragter die Belege automatisch und unwiderruflich aus unseren Systemen, und Sie erhalten auf Anfrage eine Löschungsbestätigung.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren lassen?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir nur Alter, Wohnsitz und die lizenzierten Länder.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Crownslots Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten meist wenige Minuten, im Regelfall unter 24 Stunden. Ihre Auszahlung bearbeiten wir anschließend innerhalb von 0 bis 24 Stunden ohne Gebühren.

Kann ich mit Paysafecard auszahlen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Da eine Paysafecard keine Auszahlungen erlaubt, überweisen wir den Betrag auf Ihr Bankkonto oder ein E-Wallet auf Ihren Namen.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Geldquelle nicht liefere?

Dann stoppen wir Ihre Auszahlungen und geben Ihnen 14 Tage Zeit zur Nachreichung. Nach Fristablauf sperren wir das Konto vollständig; Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nach vollständiger Verifizierung ausgezahlt.

Kann ich Dokumente per E-Mail senden?

Nein, aus Sicherheitsgründen akzeptieren wir Dokumente ausschließlich über den gesicherten Upload-Bereich in Ihrem Konto. Per E-Mail eingereichte Dokumente löschen wir ungeprüft.